「オルカン、持ち続けてて大丈夫？」と不安になったときに読む話
世界人口の増加予想から、世界の経済規模は長期的に拡大していく、と筆者は信じている。なので、全世界株式インデックス――いわゆる「オルカン」を持ち続けることには十分な合理性がある。国や業種の盛衰に伴って、資本が集まる場所は自然に変化していく。そしてそれに応じて、「オルカン」における株式銘柄の組み入れ比率も自動的に変わっていく。つまり「オルカン」は、個人が先読みしなくても「後追いで勝ち筋に乗る」構造になっているからだ。
もちろん、「後追い」である以上、投資ブームに素早く乗る投資家たちと比べれば、リターンの面で劣る場面も多い。しかし、筆者は株式投資で「利益の最大化」を目指しているわけではない。投資はあくまで、「NISAという制度を活かしつつ、生活の土台を固めるための手段の一つに過ぎない」、と考えているので、資産の主軸はあえてシンプルに「現金＋オルカン」にしている。労働収入を含む「現金」で日々の生活に柔軟に対応し、「オルカン」を通じて世界経済とつながっておく。それで十分だと思っている。
投資パフォーマンスに一喜一憂せず、こうやって「何のために投資しているのか」という原点に立ち返ることで、「オルカン」を安心して握り続けることができる。相場が荒れたときこそ、自分の投資目的を再確認することが、長期投資を継続するうえで最も大切なことだと感じている。
参考
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